Le statut de conseiller en investissements financiers
Pour renforcer la protection des investisseurs, la loi de sécurité financière de 2003 a instauré le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), encadré par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
Ce statut impose des règles rigoureuses en matière de conseil financier. Le conseiller doit agir avec loyauté et équité, toujours dans l’intérêt de ses clients. Il doit proposer des services adaptés aux besoins et objectifs spécifiques de chaque client, après une analyse minutieuse de leur situation financière, de leur connaissance des investissements, et de leurs attentes.
Le CIF est également tenu d’adhérer à une association professionnelle reconnue par l’AMF et doit justifier à tout moment d’une assurance de responsabilité civile professionnelle.
Les experts du cabinet de Phoros Finance possèdent le statut de CIF, garantissant ainsi aux investisseurs des conseils personnalisés et éthiques, dans le respect d’un cadre réglementaire strict, et toujours dans l’intérêt du client.
Charte déontologique
L’engagement des associés et de votre conseiller
Notre mission est de fournir des conseils transparents et impartiaux dans les domaines juridique, fiscal et financier, afin d’optimiser la gestion du patrimoine privé et professionnel de nos clients.
Le cabinet Phoros Finance est indépendant des réseaux bancaires, des promoteurs immobiliers et des compagnies d’assurances. Nous accordons une grande importance à la qualité de nos conseils, et c’est pourquoi nous ne commercialisons aucun produit propre.
Afin de garantir une protection optimale des investisseurs, nous sommes membres de l’ANACOFI (CIF) une association professionnelle agréée par l’AMF.
Pour obtenir le statut de CIF, le conseiller doit remplir des conditions strictes en termes d’âge, d’honorabilité, et de compétence professionnelle. Cette réglementation multiple exige que chaque conseil soit délivré par un professionnel certifié CIF, disposant des qualifications juridiques adéquates. Pour les activités d’intermédiation, le conseiller doit également être habilité en tant que courtier en assurance, démarcheur financier, et agent immobilier.
En outre, nous sommes tenus de respecter un code de déontologie strict, qui inclut la confidentialité absolue et l’adhésion à une charte éthique, régissant notre relation avec la clientèle.
Tous nos collaborateurs s’engagent à respecter cette Charte et le Code de Bonne Conduite du CIF, ainsi que toutes les obligations qui en découlent.
Transparence totale
Nous nous engageons à fournir une transparence totale dans toutes nos actions. Nos honoraires, nos méthodes de travail, et nos recommandations sont expliqués de manière claire et détaillée, afin que vous soyez toujours informé et que vous puissiez prendre des décisions éclairées concernant votre patrimoine.
Confidentialité absolue
La confidentialité de vos informations personnelles et financières est une priorité absolue. Nous mettons en œuvre des mesures strictes pour protéger vos données, en assurant qu’elles sont traitées avec la plus grande discrétion et ne sont partagées qu’avec votre accord explicite.
Suivi personnalisé
Nous nous engageons à vous offrir un suivi personnalisé et régulier. Votre situation et vos objectifs évoluent, et nous adaptons nos conseils en conséquence. Nous restons disponibles pour vous accompagner dans toutes les étapes de la gestion de votre patrimoine, en vous fournissant des bilans réguliers et des ajustements en fonction de l’évolution des marchés.
Indépendance et impartialité
Nous garantissons l’indépendance de nos conseils, sans conflit d’intérêts. Nous n’avons aucun partenariat privilégié avec des institutions financières, ce qui nous permet de vous recommander uniquement les solutions qui répondent le mieux à vos besoins, sans pression extérieure.
Innovation et anticipation
Dans un monde en perpétuelle évolution, nous nous engageons à rester à la pointe de l’innovation en matière de conseil financier. Nous surveillons en permanence les nouvelles tendances et les évolutions réglementaires pour anticiper les changements et vous proposer des solutions avant-gardistes, adaptées aux défis de demain.
RSE
Nous nous engageons à intégrer les critères de responsabilité sociale et environnementale (RSE) dans nos recommandations d’investissement. Nous vous proposons des options d’investissement durable, alignées avec vos valeurs, qui tiennent compte de l’impact environnemental et social, en plus des performances financières.